Pas de théorie. Comptez vos croix — vous saurez si votre patrimoine travaille pour vous… ou s’il dort pendant que vous payez.
C’est rare. Un regard externe servira surtout à optimiser (frais, fiscalité) et sécuriser le cap.
Vous avez les bases, mais certains points vous coûtent cher en silence. À traiter avant que ça s’accumule.
Il ne travaille pas, il perd face à l’inflation. Ce n’est pas votre faute — personne ne vous l’a appris, et votre banque n’a pas intérêt à le faire.
Le point 10, presque personne ne le coche.
C’est précisément mon métier : regarder l’ensemble de votre situation, en toute indépendance, sans aucun produit à vous vendre. Si vous voulez qu’on fasse le point sur le vôtre, c’est offert.
Faire le point avec Maël — offertMaël Cosnier — conseiller en gestion de patrimoine indépendant, Tours
Information générale à but pédagogique. Ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.