Cosnier Finance · Tours (37)
Votre situation patrimoniale analysée en 60 à 90 minutes : actifs, passifs, revenus, fiscalité et objectifs. Le point de départ d’une stratégie claire — en présentiel à Tours ou en visio.
Le point de départ
Le bilan patrimonial est la photographie complète de votre situation à un instant T. C’est l’étape fondatrice de toute stratégie : sans diagnostic, pas de bon conseil.
Concrètement, nous passons en revue l’ensemble de votre situation : vos actifs (épargne, immobilier, placements, entreprise), vos passifs (crédits en cours), vos revenus et votre fiscalité, votre situation familiale et votre régime matrimonial, puis surtout vos objectifs (préparer la retraite, transmettre, investir, réduire vos impôts). De ce diagnostic découlent les recommandations. C’est aussi l’objet de votre premier rendez-vous, offert et sans engagement.
Le bilan s’inscrit dans la démarche plus large du conseil en gestion de patrimoine et du pilier gestion de patrimoine.
Tous les bilans ne se valent pas
Un « bilan » proposé pour vendre un produit n’a pas la même valeur qu’un bilan conçu pour servir vos objectifs. La différence est radicale.
| Critère | Bilan indépendant — Cosnier Finance | Bilan commercial |
|---|---|---|
| Questions posées | Vos objectifs et votre situation globale | Vos liquidités à placer |
| Recommandation | Ce qui sert vos intérêts | Le produit le mieux rémunéré |
| Objectif réel | Vous éclairer pour décider | Vendre une solution |
| Rémunération | Transparente, déclarée | Rétrocommissions |
| Ce que vous en retirez | Une stratégie écrite, libre à suivre | Une souscription rapide |
Bien préparer son rendez-vous
Rien n’est obligatoire — on peut partir de zéro. Mais plus le bilan est complet, plus les recommandations sont précises. Voici de quoi gagner du temps.
Le bilan n’est qu’un début
Là où beaucoup s’arrêtent au diagnostic, nous vous accompagnons jusqu’à la mise en œuvre et au suivi.
L’audit complet de votre situation et de vos objectifs.
Diagnostic juridique, fiscal et financier de vos forces et axes d’amélioration.
Une feuille de route écrite, sur-mesure et chiffrée, que vous êtes libre de suivre.
Sélection des solutions sur tout le marché et déploiement concret.
Points réguliers et ajustements au fil de votre vie et de la fiscalité.
Votre conseiller local
Un bilan se fait bien mieux en confiance, avec un interlocuteur que l’on peut rencontrer. Cosnier Finance est ancré en Touraine.
On vous répond
60 à 90 minutes pour y voir clair sur votre situation et vos objectifs, à Tours ou en visio. Vous repartez avec des pistes concrètes.