Dirigeants & professions libérales
Quand une grande partie de votre patrimoine est logée dans votre société, la frontière entre patrimoine privé et professionnel devient stratégique. Rémunération, trésorerie, transmission, retraite du dirigeant : chaque décision a un impact fiscal. Notre rôle, en toute indépendance, est de faire de votre entreprise un véritable levier patrimonial.
Le principe
Pour un dirigeant, chef d’entreprise ou professionnel libéral en société, le patrimoine ne se gère pas comme celui d’un particulier salarié. Une part majeure de la valeur — et des revenus — transite par la société. Les questions se croisent : faut-il se verser un salaire ou des dividendes ? Que faire de la trésorerie excédentaire ? Comment préparer sa retraite quand on est TNS ? Comment transmettre ou céder son entreprise sans être lourdement taxé ?
Ces arbitrages ne relèvent pas d’une seule discipline. Ils exigent d’articuler fiscalité de l’entreprise, fiscalité personnelle, protection de la famille et stratégie de long terme. C’est précisément le rôle d’un conseil en gestion de patrimoine indépendant : porter une vision d’ensemble, sans être lié à un produit ou à un réseau.
De la holding à la trésorerie d’entreprise, du pacte Dutreil à la retraite Madelin, cette page réunit les leviers qui font la différence pour un dirigeant — et vers lesquels nous vous accompagnons.
Nos expertises dirigeant
Chaque levier répond à une question précise de votre vie de dirigeant. Cliquez pour approfondir celui qui vous concerne.
Transmettre son entreprise en exonérant 75 % de sa valeur des droits de mutation, sous conditions d’engagement de conservation.
Structurer ses participations, piloter sa trésorerie et optimiser la remontée des dividendes via une société holding.
Préparer et sécuriser la cession ou la transmission familiale de votre société, du bon montage jusqu’au réemploi.
Anticiper la fiscalité de la vente de votre fonds et réinvestir le produit dans une stratégie patrimoniale cohérente.
Utiliser votre compte courant comme levier de trésorerie et de rémunération, avec ses règles et sa fiscalité.
Faire travailler la trésorerie excédentaire de la société sans la bloquer, entre sécurité et rendement.
Réduire l’impôt sur le revenu en finançant l’innovation, dans le cadre des fonds communs de placement dans l’innovation.
Diversifier vers le non coté avec une fiscalité allégée des plus-values après cinq ans de détention.
Déduire vos cotisations retraite et prévoyance de vos revenus professionnels en tant que travailleur non salarié.
Notre méthode
Nous partons toujours d’un bilan complet : structure de votre société, nature de vos revenus, trésorerie disponible, situation familiale, horizon de cession ou de transmission. De là, nous construisons une stratégie qui relie l’entreprise et le patrimoine privé — au lieu de les traiter séparément.
Concrètement, cela peut passer par la création d’une holding, la mise en place d’une rémunération optimisée, le placement de la trésorerie, la préparation d’un pacte Dutreil ou d’un apport-cession avant la vente, et la sécurisation de votre retraite et de votre prévoyance de TNS. Le tout coordonné avec votre expert-comptable et votre notaire.
Vos questions
Un premier rendez-vous offert et sans engagement pour structurer votre patrimoine de dirigeant — rémunération, trésorerie, transmission, retraite — à Tours ou en visio partout en France.