Le conseiller en gestion de patrimoine aide des particuliers à organiser leur argent autour de leurs projets : épargner, investir, préparer leur retraite, protéger leur famille, transmettre.
Côté technique : fiscalité, droit de la famille, placements financiers, assurance vie, immobilier, retraite. Cela s’apprend.
Côté humain : l’écoute, la pédagogie, la rigueur et l’honnêteté. Savoir dire « ce n’est pas pour vous » fait partie du métier. C’est ce qui construit la confiance, donc la recommandation.
En banque ou en compagnie d’assurance comme salarié, en cabinet, ou à son compte comme indépendant. L’évolution se fait par le portefeuille : plus de clients suivis, des dossiers plus complets, puis éventuellement une équipe. Pour les revenus, voir le salaire d’un CGP.
Aider des particuliers à atteindre leurs objectifs (épargne, retraite, transmission, protection de la famille) en organisant leur patrimoine, puis les suivre dans la durée.
Des connaissances en fiscalité, droit, placements et immobilier, qui s’apprennent, et des qualités humaines : écoute, pédagogie, rigueur, honnêteté.
Oui. Selon les activités, il faut être immatriculé à l’ORIAS comme CIF, IAS ou IOBSP, avec des conditions de compétence et une formation continue.
Oui, une grande partie des rendez-vous se fait aujourd’hui en visio, ce qui permet d’accompagner des clients partout en France.
15 minutes en visio pour voir si ce métier, et cette façon de l’exercer, vous correspondent.
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