Il existe deux façons de se former au métier de conseiller en gestion de patrimoine : par un diplôme, ou par les formations réglementaires et le terrain. Les deux mènent au même métier.
La voie classique passe par un diplôme en gestion de patrimoine, en droit, en finance ou en économie :
Ces cursus donnent une base solide en fiscalité, droit civil, placements et immobilier. Ils permettent aussi de remplir directement certaines conditions de compétence exigées par la réglementation.
Exercer suppose d’être immatriculé à l’ORIAS dans une ou plusieurs catégories. Chacune a ses conditions de compétence, que l’on peut remplir par un diplôme, une expérience, ou une formation dédiée :
| Activité | Formation possible sans diplôme | Ensuite |
|---|---|---|
| Conseil en investissements financiers (CIF) | Formation de 150 heures, puis certification AMF | Formation continue chaque année |
| Intermédiaire en assurance (IAS) | Stage de capacité professionnelle de 150 heures | 15 heures de formation par an |
| Intermédiaire en crédit (IOBSP) | Formation de 150 heures, plus un module crédit immobilier | Formation continue annuelle |
Références : règlement général de l’AMF (art. 325-1 et suivants) pour le CIF ; Code des assurances (art. R512-9 et suivants) pour l’IAS ; Code monétaire et financier (art. R519-8) pour l’IOBSP. Les modalités exactes se vérifient auprès de l’ORIAS et de votre association professionnelle.
Les formations certifiantes enregistrées au RNCP ou au répertoire spécifique peuvent être financées par le compte personnel de formation (CPF). C’est souvent le cas des formations de 150 heures CIF et IAS. Vérifiez sur moncompteformation.gouv.fr que la formation choisie est bien éligible avant de vous inscrire.
Un diplôme apprend les produits et la fiscalité. Il n’apprend pas à mener un premier rendez-vous, à comprendre ce que veut vraiment quelqu’un, ni à le suivre dans la durée.
Quand vous rejoignez le cabinet, je vous forme à la méthode que j’applique à chaque client : partir de ses objectifs de vie, puis proposer. Vos premiers rendez-vous, on les prépare et on les mène ensemble. Et le cadre du réseau vous donne les outils, dont une application de conformité.
Aucun diplôme unique n’est imposé. Une licence ou un master en gestion de patrimoine, droit ou finance facilite l’accès, mais les conditions réglementaires peuvent aussi être remplies par des formations de 150 heures.
Oui. Les formations réglementaires (CIF, IAS) permettent de remplir les conditions de compétence sans diplôme dans le domaine. Voir aussi notre page sur la reconversion.
Les formations certifiantes enregistrées le sont souvent. Vérifiez l’éligibilité sur moncompteformation.gouv.fr avant de vous inscrire.
Une formation de 150 heures se suit en quelques semaines à quelques mois selon le rythme. Le métier, lui, s’apprend surtout pendant la première année de terrain.
15 minutes en visio pour voir si ce métier, et cette façon de l’exercer, vous correspondent.
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